Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik kapsamında kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlarda değişikliğe gidildi.
Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşlarının yanı sıra kuyumcuları da kapsıyor.
Yeni uygulamayla birlikte nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
370 bin lira ve üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti
Yeni düzenlemeye göre, işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması durumunda kimlik tespiti zorunlu olacak.
Bu kapsamda müşterinin yanı sıra müşteri adına hareket eden kişilerin de kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin lira olan limit, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.
SMS doğrulamada yeni düzenleme
Yönetmelikle finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallarda kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni kurallar da getirildi.
Müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) aracılığıyla doğrulanabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde müşteriden imza örneği alınmayacak.
Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması gerekecek. Ayrıca sistemin, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı gerekli güvenlik önlemlerini içermesi şart olacak.
